Управление проектными рисками включает анализ и оценку рисков, основанные на использовании современных научных подходов и передовых технологий, а также снижение рисков в процессе реализации проектов.
Риск — потенциальная численно измеримая возможность неблагоприятных ситуаций и связанных с ними последствий в виде ущерба, убытков, потерь (например, ожидаемой прибыли, дохода или имущества, денежных средств) в связи с неопределенностью, т.е. со случайным изменением условий экономической деятельности, неблагоприятными, в том числе форс-мажорными обстоятельствами, общим падением цен на рынке; возможность получения непредсказуемого результата от принятого хозяйственного решения, действия.
Измерение рисков — определение вероятности наступления рискового события. Оценивая риски, которые в состоянии принять на себя команда и инвестор проекта при его реализации, исходят прежде всего из специфики и важности проекта, из наличия необходимых ресурсов и возможностей финансирования вероятных последствий рисков. Степень допустимых рисков, как правило, определяется с учетом таких параметров, как размер и надежность инвестиций в проект, запланированный уровень рентабельности и др.
В количественном отношении неопределенность подразумевает возможность отклонения результата от ожидаемого (или среднего) значения как в меньшую, так и в большую сторону. Соответственно
можно уточнить понятие риска — это вероятность потери части ресурсов, недополучения доходов или появления дополнительных расходов и/или обратное — возможность получения значительной выгоды (дохода) в результате осуществления определенной целенаправленной деятельности. Эти две возможности, влияющие на реализацию инвестиционного проекта, должны анализироваться и оцениваться совместно.
Таким образом, риск представляет собой событие, которое может произойти в условиях неопределенности с некоторой вероятностью, при этом возможны три экономических результата (оцениваемые в экономических, чаще всего финансовых показателях):
отрицательный, т.е. ущерб, убыток, проигрыш;
положительный, т.е. выгода, прибыль, выигрыш;
нулевой (ни ущерба, ни выгоды).
Основная задача управления рисками заключается в оптимизации стоимости нейтрализации неблагоприятного воздействия риск-факторов, обеспечивающей успешную реализацию проекта. На рис. 20.1 приведена обобщенная структура процессов управления рисками проекта.
Основные процессы и методы управления рисками приведены на рис. 20.2—20.6.
Рис. 20.3. Методы управления рисками
Рис. 20.4. Методы анализа и оценки рисков
Рис. 20.6. Виды снижения рисков
Процесс управления рисками проекта обычно включает выполнение процедур [7], которые перечислены ниже.
Планирование управления рисками — выбор подходов и планирование деятельности по управлению рисками проекта.
Идентификация рисков — определение рисков, способных повлиять на проект, и документирование их характеристик.
Качественная оценка рисков и условий их возникновения с целью определения их влияния на успех проекта.
Количественная оценка вероятности возникновения и влияния последствий рисков на проект.
Планирование реагирования на риски — определение процедур и методов по ослаблению отрицательных последствий рисковых событий и использованию возможных преимуществ.
Мониторинг и контроль рисков, определение остающихся рисков, выполнение плана управления ими и оценка эффективности действий по минимизации рисков.
Все эти, а также другие процедуры взаимодополняют друг друга. Каждая выполняется по крайней мере один раз в каждом проекте. Несмотря на то что процедуры, представленные здесь, рассматриваются как дискретные элементы с четко определенными характеристиками, на практике они могут частично совпадать и взаимодействовать.
Планирование управления рисками — процесс принятия соответствующих решений для конкретного проекта (рис. 20.7). Этот процесс может включать решения по организации, кадровому обеспечению процедур управления рисками проекта, выбор предпочтительной методологии, источников данных для идентификации риска, временной интервал для анализа ситуации. Важно спланировать управление, адекватное как уровню и типу риска, так и важности проекта для организации.
Рис. 20.7. Процессы планирования управления рисками проектов
Идентификация рисков определяет, какие риски способны повлиять на проект, и документирует характеристики этих рисков (рис. 20.8). Идентификация рисков не будет эффективной, если не проводить ее регулярно на протяжении реализации проекта. При этом необходимо привлекать как можно больше участников: менеджеров проекта, заказчиков, пользователей, независимых специалистов.
Идентификация рисков — итерационный процесс. Сначала она может быть выполнена частью менеджеров проекта или группой аналитиков рисков. Далее идентификацией может заниматься основная группа менеджеров проекта. Для формирования объективной оценки в завершающей стадии процесса могут участвовать независимые специалисты. Более подробно анализ рисков приведен в п. 20.2.
Качественная оценка рисков — процесс представления качественного анализа идентификации рисков и определения тех, которые требуют быстрого реагирования (рис. 20.9). Такая оценка определяет степень важности рисков и способ реагирования. Доступность сопро-
Рис. 20.8. Идентификация рисков проекта
вождающей информации помогает легче расставить приоритеты для разных категорий рисков. Их качественная оценка — это оценка условий их возникновения и определение воздействия на проект стандартными методами и средствами. Использование этих средств помогает частично избежать неопределенности, которая часто встречается в проекте. В течение его жизненного цикла должна происходить постоянная переоценка рисков.
Более подробно качественная оценка рисков приведена в п. 20.2.
Количественная оценка рисков определяет вероятность их возникновения и влияние их последствий на проект, что помогает группе управления им верно принимать решения и избегать неопределенности (рис. 20.10). Количественная оценка рисков позволяет установить:
вероятность достижения конечной цели проекта;
степень воздействия риска на проект и объемы непредвиденных затрат и материалов, которые могут понадобиться;
риски, требующие скорейшего реагирования и большего внимания, а также влияние их последствий на проект;
фактические затраты, предполагаемые сроки окончания.
Количественная оценка рисков часто сопровождает качественную и также предполагает идентификацию рисков. Количественная и качественная оценки рисков могут использоваться по отдельности или вместе в зависимости от имеющихся времени и бюджета, необходимости в той или другой оценке рисков. Более подробно вопросы количественной оценки рисков рассмотрены в п. 20.2.
Планирование реагирования на риски — разработка методов и технологий снижения их отрицательного воздействия на проект (рис. 20.11). Эта процедура повышает эффективность его защиты от рисков. Планирование включает в себя идентификацию и распределение каждого риска по категориям. Эффективность разработки мер реагирования окажет прямое влияние на последствия воздействия риска на проект.
Стратегия планирования реагирования должна соответствовать типам рисков, рентабельности ресурсов и временным параметрам. Вопросы, обсуждаемые во время встреч, должны быть адекватны задачам на каждой стадии проекта и согласованы со всеми членами группы по управлению им. Обычно используются несколько вариантов стратегий реагирования на риски.
Мониторинг и контроль помогут идентифицировать риски, определить остаточные риски, обеспечить выполнение плана и оценить его эффективность с учетом полученных данных. Показатели рисков, связанные с осуществлением условий выполнения плана, фиксируются. Мониторинг и контроль сопровождают процесс реализации проекта.
Качественный контроль выполнения проекта предоставляет информацию, помогающую принимать эффективные решения для предотвращения возникновений рисков. Для предоставления полной информации о выполнении проекта необходимо взаимодействие между всеми его менеджерами.
Цель мониторинга и контроля — выполнение следующих условий: — систему реагирования на риски следует внедрять в соответствии с планом;
— реакция на риски должна быть достаточно эффективной;
— степень рисков должна уменьшаться в результате своевременного реагирования при их обнаружении;
— следует определить момент влияния рисков;
— необходимые меры должны быть приняты своевременно;
— следует определить, какие риски предусмотрены планом, а какие возникли случайно.
Контроль может повлечь за собой выбор альтернативных стратегий, принятие корректирующих решений, перепланировку проекта для достижения базового плана. Между менеджерами проекта и группой риска должно быть постоянное взаимодействие: фиксация всех изменений. Отчеты по выполнению проекта следует формировать регулярно.
